ČSOB Lookback 3
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Investice do doby předpokládané splatnosti
Zájem o zachování hodnoty
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: CZK
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 6,18 | 8,55 | 8,74 | 17,35 | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| V CZK | 6,18 | 8,55 | 8,74 | 17,35 | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do strukturovaných produktů s minimálně 90% ochranou.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o zachování hodnoty investice, případně o pravidelný výnos z investované částky ve formě dividend či úroku nebo růst hodnoty investované částky v čase při nižší míře rizika.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat finanční prostředky do investičního nástroje do doby předpokládané splatnosti produktu. Klient si je současně vědom, že s dřívějším prodejem produktu jsou spojena rizika a může být i zpoplatněno.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Zvýšená volatilita na finančních trzích přináší investiční příležitosti, mnoho investorů si však klade otázku, kdy vlastně investovat. Z historie je zřejmé, že časovat trh je velice obtížné, ne-li nereálné. Na základě současné situace jsme pro Vás připravili nový fond ČSOB Lookback 3, který nese značnou výhodu v podobě 6měsíčního sledování vývoje hodnoty akciového koše, pro Vaše prostředky bude stanovena minimální počáteční hodnota za podmínek uvedených dále. Startujete tak z pozice, která Vám dá náskok.
Výnos fondu je navázán na vývoj koše akcií (výpočet: [konečná hodnota koše mínus minimální počáteční hodnota koše] vydělená počáteční hodnotou koše, přičemž minimální počáteční hodnota je nižší z počáteční hodnoty koše akcií a nejnižší hodnoty koše akcií v první den hodnocení každého měsíce od října 2023 do března 2024). V den splatnosti (31. 7. 2028) bude kromě počáteční ceny úpisu vyplacen výnos, který se bude rovnat nejlepší ze dvou alternativ:
- 1. Bude vyplacená počáteční cena úpisu a výnos ve výši 8 % (1,58 % ročně, před zdaněním a poplatky).
- 2. Bude vyplacen výnos ve výši 100 % hodnoty nárůstu koše nad minimální počáteční hodnotu koše a upisovací cena. Tato hodnota je omezena maximálním výnosem 120 % (17,46 % ročně, před zdaněním a poplatky). Pokud bude Konečná hodnota koše nižší než Minimální počáteční hodnota, není tento pokles koše započítáván.
Základní informace
| Registrovaný název | Optimum Fund ČSOB Lookback 3 |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 232,81 CZK |
| Datum vzniku | 31.8.2023 |
| Datum splatnosti | 31.7.2028 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 12,1900 CZK |
| Datum aktualizace | 14.2.2025 |
| ISIN | BE6343430185 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | Do doby předpokládané splatnosti |
| Minimální investice | 5 000 CZK |
| Vstupní poplatek | 2,50 % |
| Výstupní poplatek | 1,00 % |
| Poplatek za obhospodořování | 0,91 % |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání tohoto produktu kontaktujte svého bankéře, který vám rád pomůže. Budete potřebovat náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.