ČSOB Opatrný zodpovědný
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: CZK
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Fond zvyšil dne 1.6.2024 poplatek za obhospodařování fondu z 1,00 % na 1,10 % ročně. Od 9.4.2024 do 31.5.2024 jste mohli požádat o bezplatný odkup fondu. Na stránce fondu ve složce dokumenty naleznete Sdělení klíčových informací platné od 1.6.2024.
Dne 29.2.2024 se mění metodika zodpovědného investování, což může mít dopad na konkrétní cíle Vašeho zodpovědného fondu. Více informací naleznete na stránce věnované korporátním akcím nebo na stránce věnované politice zodpovědného investování ve skupině KBC.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -0,79 | 0,31 | 1,52 | 8,25 | 9,16 | 3,96 | --- | --- | --- | --- |
| V CZK | -0,79 | 0,31 | 1,52 | 8,25 | 9,16 | 3,96 | --- | --- | --- | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 66,31 % |
|---|---|
| Akcie | 32,11 % |
| Hotovost | 1,58 % |
Sektorové rozdělení akciové složky portfolia
| Informační technologie | 30,65 % |
|---|---|
| Finance | 21,36 % |
| Zdravotnictví | 14,55 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 9,98 % |
| Komunikační služby | 9,11 % |
| Průmysl | 5,04 % |
| Materiály | 3,72 % |
| Realitní společnosti | 3,59 % |
| Nezbytné zboží | 1,83 % |
| Síťová odvětví | 0,16 % |
Regionální rozdělení akciové složky portfolia
| Severní Amerika | 72,67 % |
|---|---|
| Evropa bez eurozóny | 7,68 % |
| Eurozóna | 7,19 % |
| Rozvíjející se Asie | 6,27 % |
| Pacifik | 5,50 % |
| Latinská Amerika | 0,34 % |
| Afrika a Blízký východ | 0,21 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,14 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| MICROSOFT CORP | 4,98 % |
|---|---|
| NVIDIA CORP | 4,59 % |
| ALPHABET INC-CL C | 4,30 % |
| APPLE INC | 3,75 % |
| AMAZON.COM INC | 3,60 % |
| META PLATFORMS INC-CLASS A | 2,03 % |
| BROADCOM INC | 1,68 % |
| TESLA INC | 1,62 % |
| BANK OF AMERICA CORP | 1,25 % |
| INTL BUSINESS MACHINES CORP | 1,23 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| KBC Part. Corporate Bds Responsible Investing -ISB | 19,08 % |
|---|---|
| CZECH REPUBLIC CZGB Float 11/19/27 | 10,69 % |
| KBC Renta Czechrenta Responsible Investing -ISB | 6,83 % |
| KBC Bonds Emerging Market RI -ISB | 6,72 % |
| ČSOB Dluhopisový zodpovědný IB Cap | 6,55 % |
| KBC Equity Fund World Responsible Investing -ISB | 6,41 % |
| KBC Eq F N.Am.Cont. Responsible Investing -ISB EUR | 6,19 % |
| KBC Eq Fd USA & Canada Responsible Investing -ISB | 6,19 % |
| KBC Eq Fd North America Responsible Investing -ISB | 6,19 % |
| KBC Bonds High Yield Responsible Investing -ISB | 3,34 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 43,50 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 32,73 % |
| Ostatní | 12,28 % |
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 7,65 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 3,79 % |
| Inflační státní dluhopisy | 0,04 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Jako spotřebitel si můžete vybrat, jaké výrobky a služby budete kupovat, ale jako investor můžete také řadu věcí přímo ovlivnit. Připravili jsme pro vás podílový fond ČSOB Opatrný zodpovědný, který klade vysoký důraz na výběr zodpovědných společností. Tým analytiků a portfolio manažerů hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti do emitentů, kteří zohledňují určité sociální, etické a environmentální aspekty. Díky širokému záběru akciových a dluhopisových titulů s rozložením mezi tržní sektory snižují možné riziko výrazné kolísavosti hodnoty investice. ČSOB Opatrný zodpovědný nabízí komplexní investiční řešení zodpovědné propozice ČSOB NaMíru, které pokryje všechny požadavky opatrného investora.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Opatrný zodpovědný |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 2 919,07 CZK |
| Datum vzniku | 25.6.2021 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,1117 CZK |
| Datum aktualizace | 16.1.2025 |
| ISIN | CZ0008476413 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | jednorázově od 5 000 CZK nebo pravidelně od 500 CZK |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodořování | 1,10 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.