ČSOB Bohatství
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: CZK
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Fond snížil dne 1.6.2024 poplatek za obhospodařování fondu z 1,50 % na 1,40 % ročně. Na stránce fondu ve složce dokumenty naleznete Sdělení klíčových informací platné od 1.6.2024.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 1,54 | 2,28 | 2,49 | 5,87 | 10,11 | 5,56 | 4,44 | 4,51 | 4,65 | 3,40 |
| V CZK | 1,54 | 2,28 | 2,49 | 5,87 | 10,11 | 5,56 | 4,44 | 4,51 | 4,65 | 3,40 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 62,34 % |
|---|---|
| Akcie | 37,66 % |
| Hotovost | 0 % |
Sektorové rozdělení
| Informační technologie | 26,03 % |
|---|---|
| Finance | 13,85 % |
| Zdravotnictví | 12,60 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 10,64 % |
| Nespecifikováno | 8,94 % |
| Komunikační služby | 8,68 % |
| Nezbytné zboží | 5,39 % |
| Průmysl | 5,23 % |
| Energie | 3,60 % |
| Materiály | 3,59 % |
Regionální rozdělení
| Severní Amerika | 73,72 % |
|---|---|
| Eurozóna | 11,16 % |
| Evropa bez eurozóny | 10,39 % |
| Nespecifikováno | 3,00 % |
| Rozvíjející se Asie | 1,04 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,71 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| MICROSOFT CORP | 5,07 % |
|---|---|
| NVIDIA CORP | 4,91 % |
| APPLE INC | 3,74 % |
| AMAZON.COM INC | 2,84 % |
| ALPHABET INC-CL C | 2,47 % |
| ASML HOLDING NV | 2,31 % |
| JPMORGAN CHASE & CO | 1,97 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,93 % |
| META PLATFORMS INC-CLASS A | 1,87 % |
| BROADCOM INC | 1,77 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| CZECH REPUBLIC CZGB 4.9 04/14/34 | 6,00 % |
|---|---|
| CZECH REPUBLIC CZGB 0 1/4 02/10/27 | 4,76 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 09/30/30 | 4,41 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 4,18 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/29 | 3,42 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/28 | 3,23 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 4 1/2 11/11/32 | 2,64 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 10/13/33 | 2,50 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 0.95 05/15/30 | 2,39 % |
| CSOB AS KBC Float 09/11/28 | 2,15 % |
Rating dluhopisvých titulů
| AAA | 0,42 % |
|---|---|
| AA | 72,61 % |
| A | 2,24 % |
| BBB | 7,13 % |
| BB a nižší | 3,50 % |
| Nespecifikováno | 14,09 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 5 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line nakoupíme zboží i dovolenou (Amazon, Booking). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). S dětmi se podíváme na pohádku nebo zjistíme, co je nového ve světě Star Wars (Walt Disney). Za přáteli a rodinou vyrazíme v nejpopulárnějším českém voze (Škoda – Volkswagen). V každé koupelně mají místo kosmetické přípravky (L‘Oréal nebo Estée Lauder). Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem (Coca-Cola) a za vše zaplatíme kartou (Visa, MasterCard).
Proč investovat právě sem
- Investujete do neustále se rozvíjejících společností známých po celém světě a podílíte se tak na jejich úspěchu.
- Fond řídí naši odborníci, kteří sledují vývoj na trzích za vás a investují podle aktuální situace.
- Smíšený fond ČSOB Bohatství investuje do společností zvučných jmen, které jsou příslibem dlouhodobého růstu.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Bohatství |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 43 699,06 CZK |
| Datum vzniku | 15.10.2000 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 2,9703 CZK |
| Datum aktualizace | 20.2.2025 |
| ISIN | 770000002244 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 5 |
| Minimální investice | jednorázově od 5 000 CZK nebo pravidelně od 500 CZK |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodořování | 1,40 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání tohoto produktu kontaktujte svého bankéře, který vám rád pomůže. Budete potřebovat náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.