KBC Renta Czechrenta Responsible Investing
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 2
Měna produktu: CZK
Domicil: Lucembursko
Dohledový orgán: Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
Informace pro klienty
Dne 29.2.2024 se mění metodika zodpovědného investování, což může mít dopad na konkrétní cíle Vašeho zodpovědného fondu. Více informací naleznete na stránce věnované korporátním akcím nebo na stránce věnované politice zodpovědného investování ve skupině KBC.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,77 | 0,41 | 0,01 | 1,81 | 6,24 | 2,34 | -0,02 | 0,15 | 0,31 | -0,22 |
| V CZK | 0,77 | 0,41 | 0,01 | 1,81 | 6,24 | 2,34 | -0,02 | 0,15 | 0,31 | -0,22 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu
| CZECH REPUBLIC CZGB 4 1/2 11/11/32 | 10,47 % |
|---|---|
| CZECH REPUBLIC CZGB 4.9 04/14/34 | 7,94 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 3/4 03/29/29 | 7,30 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 4.2 12/04/36 | 7,30 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 3 1/2 05/30/35 | 6,97 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 1/2 04/24/40 | 6,15 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/29 | 6,07 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 5,94 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 09/30/30 | 5,86 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/28 | 5,69 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 100,00 % |
|---|
Rating dluhopisvých titulů
| AA | 97,62 % |
|---|---|
| Nespecifikováno | 2,38 % |
Struktura portfolia podle splatnosti dluhopisů
| 1-3 roky | 13,40 % |
|---|---|
| 3-5 let | 21,44 % |
| 5-7 let | 17,83 % |
| 7-10 let | 22,94 % |
| 10-20 let | 24,40 % |
Další informace (k 5.2.2025):
| Hrubý duračně vážený výnos do splatnosti | 3,90 % |
|---|
Hrubý výnos fondu do splatnosti (YTM) nepředstavuje očekávaný nebo zajištěný výnos, jde pouze o indikativní hodnotu o současném stavu portfolia fondu. YTM je informace o tom, jaký průměrný výnos přinesou dluhopisy, pokud by byly drženy v portfoliu fondu do data splatnosti a pokud by všichni emitenti dluhopisů dodrželi své závazky. Do výpočtu je také promítnuto měnové zajištění, které obhospodařovatel provádí za účelem eliminace rizika pro investory. Fond však dluhopisy až do splatnosti standardně nedrží, naopak v rámci aktivní správy dochází k prodeji a nákupu dluhopisů před datem splatnosti. Hodnota YTM je počítána na základě dat aktuálních (k 5.2.2025)
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do dluhopisů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 3 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Investiční fond KBC Renta Czechrenta Responsible Investing investuje zejména do státních dluhopisů denominovaných v CZK. Portfolio je tvořeno především českými státními dluhopisy, bankovními dluhopisy a bonitními korporátními dluhopisy. Fond může investovat také do ostatních instrumentů peněžního trhu a část portfolia může držet v hotovosti, která slouží pro zajištění potřebné likvidity. Průměrná doba splatnosti portfolia je určována na základě očekávaného vývoje úrokových sazeb v CZK, zpravidla se pohybuje v rozmezí 4–7 let.
Dluhopisové fondy mají své místo v investičním portfoliu, protože rozkládají riziko a mohou napomoci jeho celkové výkonnosti v dobách nepříznivé výkonnosti akciových trhů. Jejich význam je důležitý také díky malé závislosti na vývoji akciových trhů a na „zrcadlové“ závislosti na vývoji úrokových sazeb. Předností tohoto fondu je transparentní investiční strategie, aktivní správa a eliminace měnového rizika. Je proto vhodný pro klienty, kteří chtějí dosáhnout vyššího dlouhodobého zhodnocení, než nabízejí spořicí účty s vědomím, že při růstu úrokových sazeb mohou utrpět ztrátu.
Proč investovat právě sem
- Aktiva fondu jsou investována především do českých státních dluhopisů.
- Fond s aktivní správou.
- Vysoká likvidita – peníze jsou dostupné do 4 obchodních dnů..
Další informace o fondu
- Správu majetku provádí společnost ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.
- Fond může investovat až 100 % svého majetku do cenných papírů vydaných nebo garantovaných Českou republikou.
- Minimální doporučovaný investiční horizont je 3 roky
Základní informace
| Registrovaný název | KBC Renta Czechrenta Responsible Investing |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 4 486,46 CZK |
| Datum vzniku | 1.4.1999 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 40 053,0600 CZK |
| Datum aktualizace | 19.2.2025 |
| ISIN | LU0095279401 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 3 |
| Minimální investice | 5 000 CZK |
| Vstupní poplatek | 1,00 % |
| Poplatek za obhospodořování | 0,80 % |
| Region | Rozvíjející se Evropa |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
2 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Lucembursko |
| Dohledový orgán | Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) |
| Správce | KBC Asset Management SA |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání tohoto produktu kontaktujte svého bankéře, který vám rád pomůže. Budete potřebovat náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.