ČSOB Premium Opatrný
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: CZK
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Informace pro klienty
Dovolte, abychom vás informovali, že podfond Optimum Fund ČSOB Opatrný, jehož součástí je i třída fondu Optimum Fund ČSOB Premium Opatrný, dne 22.11.2024 přebral podfond Optimum Fund ČSOB Flexibilní plán (ISIN BE6277441869). Informace o důvodech a vlastním provedení sloučení naleznete v záložce Dokumenty a na stránce věnované korporátním akcím.
Fond zvyši dne 3.6.2024 poplatek za obhospodařování fondu z 0,80 % na 1,00 %. Maximum v prospektu se mění z 0,80 % na 1,00 %. Do 2.6.2024 jste mohli požádat o bezplatný odkup fondu. Na stránce fondu naleznete Sdělení klíčových informací platné od 3.6.2024.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -2,21 | -3,84 | -2,45 | 3,42 | 6,91 | 5,21 | 2,90 | 5,06 | 3,15 | --- |
| V CZK | -2,21 | -3,84 | -2,45 | 3,42 | 6,91 | 5,21 | 2,90 | 5,06 | 3,15 | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 58,75 % |
|---|---|
| Akcie | 34,32 % |
| Hotovost | 6,93 % |
Sektorové rozdělení akciové složky portfolia
| Informační technologie | 23,38 % |
|---|---|
| Finance | 20,94 % |
| Zdravotnictví | 12,19 % |
| Komunikační služby | 10,82 % |
| Průmysl | 8,50 % |
| Nezbytné zboží | 6,68 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 5,33 % |
| Materiály | 5,12 % |
| Realitní společnosti | 2,70 % |
| Energie | 2,21 % |
Regionální rozdělení akciové složky portfolia
| Severní Amerika | 61,08 % |
|---|---|
| Evropa bez eurozóny | 11,20 % |
| Eurozóna | 9,47 % |
| Rozvíjející se Asie | 8,33 % |
| Pacifik | 6,00 % |
| Nespecifikováno | 3,59 % |
| Latinská Amerika | 0,29 % |
| Afrika a Blízký východ | 0,03 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,01 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| ALPHABET INC-CL C | 3,24 % |
|---|---|
| NVIDIA CORP | 3,12 % |
| APPLE INC | 2,76 % |
| MICROSOFT CORP | 2,45 % |
| META PLATFORMS INC-CLASS A | 1,83 % |
| INTL BUSINESS MACHINES CORP | 1,42 % |
| AMAZON.COM INC | 1,14 % |
| NETFLIX INC | 1,14 % |
| WELLS FARGO & CO | 0,97 % |
| NOVARTIS AG-REG | 0,96 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| KBC Renta Czechrenta Responsible Investing -ISB | 15,16 % |
|---|---|
| CZECH REPUBLIC CZGB Float 11/19/27 | 7,29 % |
| KBC Multi Interest CSOB CZK Medium -ISB | 3,42 % |
| KBC Renta Dollarenta Institutional B Shares | 3,33 % |
| KBC Bonds Emerging Markets -ISB | 3,05 % |
| KBC Part. Local Emerging Market Bonds -ISB | 3,01 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 10/13/33 | 2,91 % |
| KBC Bonds Corporates Euro -ISB | 1,98 % |
| Optimum Fund CSOB Kratkodobych dluhopisu -ISB | 1,95 % |
| KBC Bonds High Yield Responsible Investing -ISB | 1,94 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 67,30 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 14,24 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 12,30 % |
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 4,29 % |
| Ostatní | 1,79 % |
| Inflační státní dluhopisy | 0,08 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Chcete lépe zhodnocovat své peníze, ale zároveň se nechcete probírat všemi dostupnými možnostmi? Tým analytiků a portfolio manažerů hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti, které mají zdravý potenciál výnosu. Díky širokému záběru akciových a dluhopisových titulů s rozložením mezi tržní sektory se snižuje možné riziko výrazného propadu hodnoty investice. Podílový fond ČSOB Premium Opatrný nabízí komplexní investiční řešení, které pokryje všechny požadavky opatrného investora.
Hlavní výhody
- Do fondu ČSOB Premium Opatrný vybíráme úspěšné firmy převážně z Evropy a Ameriky, nejvýznamnějších hospodářských bloků světa, které doplňujeme perspektivními mladými trhy.
- Zastoupená je široká škála dluhopisových a akciových titulů tržních odvětví, a to nejen z oblasti primární poptávky jako například farmacie, potravin nebo energetiky, ale také technologie, zboží dlouhodobé spotřeby a dalších.
- Rozložení investice spravuje portfolio manažer, který se řídí dlouhodobou investiční strategií naší skupiny ČSOB/KBC. Zároveň sleduje vývoj na trzích za vás a investuje podle aktuální situace).
Základní informace
| Registrovaný název | Optimum Fund ČSOB Premium Opatrný |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 9 517,44 CZK |
| Datum vzniku | 2. 8. 2016 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1 291,1400 CZK |
| Datum aktualizace | 22. 4. 2025 |
| ISIN | BE6285923320 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | 50 000 CZK, pravidelná investice 1 000 CZK |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Poplatek za obhospodořování | 0,80 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Premium, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.