Horizon USD Low
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Odvážný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: USD
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Informace pro klienty
Fond zvýší dne 6.1.2025 poplatek za obhospodařování fondu z 1,00% na 1,10% ročně. Od 1.12.2024 do 3.1.2025 můžete požádat o bezplatný odkup fondu. Na stránce fondu naleznete v sekci "Dokumenty" Sdělení klíčových informací platné od 6.1.2025.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 1,11 | 1,79 | 3,20 | 8,62 | 8,71 | 3,75 | 2,81 | 3,24 | 3,63 | --- |
| V CZK | -1,18 | 2,33 | 8,51 | 10,60 | 12,93 | 7,71 | 5,74 | 4,01 | 6,21 | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Výnos/průměrný roční výnos uvedený v CZK se může měnit v důsledku kolísání směnného kurzu měny fondu.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 63,31 % |
|---|---|
| Akcie | 31,93 % |
| Hotovost | 4,76 % |
Sektorové rozdělení
| Informační technologie | 33,61 % |
|---|---|
| Finance | 16,64 % |
| Zdravotnictví | 12,90 % |
| Komunikační služby | 9,98 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 9,19 % |
| Průmysl | 5,80 % |
| Realitní společnosti | 3,91 % |
| Materiály | 3,89 % |
| Energie | 1,89 % |
| Síťová odvětví | 1,39 % |
Regionální rozdělení
| Severní Amerika | 98,60 % |
|---|---|
| Eurozóna | 0,53 % |
| Rozvíjející se Asie | 0,47 % |
| Evropa bez eurozóny | 0,20 % |
| Pacifik | 0,20 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| KBC Equity Fund North America -ISB | 18,53 % |
|---|---|
| KBC Equity Fund USA & Canada -ISB | 9,88 % |
| KBC Eq F We Digitize Responsible Inv -ISB USD | 1,75 % |
| KBC Equity Fund US Small Caps -ISB | 1,00 % |
| KBC Equity Fund Medical Technologies -ISB | 0,64 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| KBC Bonds Corporates USD -ISB | 18,54 % |
|---|---|
| US TREASURY N/B T 0 1/4 08/31/25 | 11,55 % |
| KBC Renta Dollarenta Institutional B Shares | 10,89 % |
| US TREASURY N/B T 1 5/8 02/15/26 | 10,58 % |
| US TREASURY N/B T 4 5/8 06/30/25 | 9,99 % |
| KBC Bonds Emerging Markets -ISB | 1,95 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 66,12 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 24,30 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 3,60 % |
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 2,59 % |
| Inflační státní dluhopisy | 1,73 % |
| Ostatní | 1,67 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně odvážným postojem k riziku. Zákazník se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice v desítkách procent. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů. Uvědomuje si, že za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Spojené státy americké jsou kolébkou finančnictví. Majestátním symbolem centra světového obchodu je nejstarší burza na světě New York Stock Exchange, na které se obchoduje již od roku 1792. Americké obligace jsou považovány za vůbec nejbezpečnější. Nejvíce akciových indexů najdeme právě v USA. Americká ekonomika stále prosperuje a i přes občasné zakolísání směle pokračuje v růstu. To je pouze část důvodů, proč cenné papíry z tohoto kontinentu patří do investičního portfolia.
Horizon USD Low je fond fondů, který investuje z 60–80 % do dluhopisů a z 20–40 % do akcií. Portfolio manažer bere při investování v úvahu všechna témata a sektory. Široká diverzifikace portfolia přispívá k nižší kolísavosti hodnoty investice v čase. Pokud hledáte investici, která vám nabídne potenciál zajímavého zhodnocení vašich peněz a zároveň byste uvítali defenzivnější strategii s nižším podílem akcií, pak pro vás může být správným řešením investiční fond Horizon USD Low. Rostoucí konkurenceschopnost americké ekonomiky se promítá i do posilujícího amerického dolaru, který je měnou fondu a je považován za hlavní měnu v mezinárodním obchodním styku. To vše činí z USA perspektivní investiční příležitost.
Hlavní výhody
- Fond nabízí moderní způsob, jak investovat volné finanční prostředky podle předem stanovené investiční strategie.
- Široká diverzifikace - majetek fondu je dobře rozložen mezi různé třídy aktiv.
- Jednoduché investiční řešení pro začínající a zkušenější investory v USD.
Základní informace
| Registrovaný název | Horizon USD Low |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 47,42 USD |
| Datum vzniku | 1.4.2015 |
| Měna | USD |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 136,5800 USD |
| Datum aktualizace | 19.2.2025 |
| ISIN | BE6275363453 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | jednorázově od 200 USD nebo pravidelně od 20 USD |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Poplatek za obhospodořování | 1,10 % |
| Region | Severní Amerika |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS4 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání tohoto produktu kontaktujte svého bankéře, který vám rád pomůže. Budete potřebovat náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.