Horizon Flexible Plan
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Odvážný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: EUR
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,98 | 2,46 | 5,52 | 8,79 | 8,20 | 2,17 | 1,80 | 1,34 | 1,48 | 1,13 |
| V CZK | 0,15 | 1,63 | 5,04 | 7,63 | 11,35 | 3,14 | 0,96 | 1,44 | 1,33 | 0,13 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Výnos/průměrný roční výnos uvedený v CZK se může měnit v důsledku kolísání směnného kurzu měny fondu.
Složení fondu
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně odvážným postojem k riziku. Zákazník se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice v desítkách procent. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů. Uvědomuje si, že za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Schopnost přizpůsobit se situaci je důležitá nejen v reálném světě, ale především ve světě finančních trhů. Rychlá, pružná reakce může znamenat rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem, v investicích pak mezi ziskem a ztrátou. Na této myšlence je založen náš nový fond Horizon Flexible Plan. Inovativní přístup tohoto fondu fondů spočívá v kombinaci investování pomocí algoritmu a našeho know-how při výběru akcií a nástrojů s pevným výnosem. Díky tomu je fond schopen nejen rychle reagovat na tržní vývoj, ale také reagovat bez zapojení lidských emocí, které mohou snižovat výsledky klasických fondů. Měnou fondu je euro.
Portfolio fondu je vždy rozděleno na dvě části, objemově větší základní část a menší doplňkovou. Základní část obsahuje takřka stabilní podíl nástrojů s pevným výnosem (75 %) a akcií (25 %). Druhá, doplňková část má výchozí poměr akcií a nástrojů s pevným výnosem rovnoměrný a svým složením se v průběhu roku flexibilně přizpůsobuje relativní výnosnosti mezi složkou s pevným výnosem a akciovou složkou. Pokud je jedna složka výnosnější, v doplňkové části se navyšuje její podíl na úkor té druhé. Vždy po roce (nejpozději poslední pracovní den v lednu) je původní rovnoměrný poměr mezi akciovou složkou a složkou s pevným výnosem v doplňkové části obnoven.
Navíc platí, že pokud se daří základní části portfolia dosahovat vyššího výnosu než doplňkové části, je její podíl na celkovém portfoliu navyšován (platí i obráceně). Poměr mezi základní a doplňkovou částí se tak může průběžně měnit a nemusí být po roce nastaven na výchozí rozdělení. Podíl akciové složky v portfoliu fondu však nikdy nepřesáhne 85 %.
Hlavní výhody
- Fond se rychle přizpůsobuje aktuální situaci na finančních trzích.
- Kombinace algoritmického přístupu s názory analytiků.
- Flexibilní strategie s podílem akcií až 85 %.
Základní informace
| Registrovaný název | Horizon Flexible Plan |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 78,10 EUR |
| Datum vzniku | 3.2.2014 |
| Měna | EUR |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 62,9400 EUR |
| Datum aktualizace | 19.2.2025 |
| ISIN | BE6261308553 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | jednorázově od 200 EUR nebo pravidelně od 20 EUR |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Poplatek za obhospodořování | 1,30 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS4 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání tohoto produktu kontaktujte svého bankéře, který vám rád pomůže. Budete potřebovat náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.