ČSOB Medium
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Velmi opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 2
Měna produktu: CZK
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,30 | 0,77 | 1,61 | 3,85 | 4,67 | 4,45 | 3,18 | 2,52 | 2,03 | 1,27 |
| V CZK | 0,30 | 0,77 | 1,61 | 3,85 | 4,67 | 4,45 | 3,18 | 2,52 | 2,03 | 1,27 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv Struktura portfolia podle typu aktiv
| pevně úročené dluhopisy | 42,70 % |
|---|---|
| pohyblivě úročené dluhopisy | 5,61 % |
| hotovost | 51,69 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| státní ČR | 44,12 % |
|---|---|
| korporátní | 4,20 % |
| depa, repa, swapy | 51,69 % |
Další informace (k 5.2.2025):
| Hrubý duračně vážený výnos do splatnosti | 3,59 % |
|---|
Hrubý výnos fondu do splatnosti (YTM) nepředstavuje očekávaný nebo zajištěný výnos, jde pouze o indikativní hodnotu o současném stavu portfolia fondu. YTM je informace o tom, jaký průměrný výnos přinesou dluhopisy, pokud by byly drženy v portfoliu fondu do data splatnosti a pokud by všichni emitenti dluhopisů dodrželi své závazky. Do výpočtu je také promítnuto měnové zajištění, které obhospodařovatel provádí za účelem eliminace rizika pro investory. Fond však dluhopisy až do splatnosti standardně nedrží, naopak v rámci aktivní správy dochází k prodeji a nákupu dluhopisů před datem splatnosti. Hodnota YTM je počítána na základě dat aktuálních (k 5.2.2025)
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do dluhopisů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně velmi opatrným postojem k riziku. Zákazník upřednostňuje nízké kolísání hodnoty investice v jednotkách procent před výnosem. Očekává nízký výnos, ale s cílem alespoň mírně překonat výnosy z běžných bankovních vkladů (spořicí účty, termínované vklady).
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 3 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Fond investuje do termínovaných vkladů a dluhopisů finančních institucí a podniků. Průměrná doba do splatnosti aktiv v portfoliu se upravuje podle vývoje kapitálových trhů v rozmezí 6 měsíců až 2 let. Když si to vyžádají podmínky na trhu, mohou podstatnou část dluhopisového portfolia tvořit dluhopisy s variabilním kupónem. Dluhopisy s variabilním kupónem profitují ze zvyšování úroků, naopak fixně úročené dluhopisy se hodí do prostředí klesajících úroků.
Na základě stanovené strategie fond investuje do dluhopisů s minimálním úvěrovým ratingem alespoň na úrovni investičního stupně BBB– (podle indexu agentury Standard & Poor‘s, u ostatních ratingových agentur s ekvivalentním hodnocením, přičemž 10 % aktiv fondu může portfolio manažer investovat do dluhopisů s odpovídajícím interním ratingem). Cenné papíry s ratingem BBB+ a nižším pak mohou tvořit maximálně 33 % majetku fondu. Fond může investovat také do nástrojů, denominovaných v měnách odlišných od měny fondu, v těchto případech je však zajištěn proti měnovému riziku.
Základní informace
| Registrovaný název | KBC Multi Interest ČSOB CZK Medium |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 12 149,00 CZK |
| Datum vzniku | 31.3.2003 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 146,3840 CZK |
| Datum aktualizace | 19.2.2025 |
| ISIN | BE0940482673 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 3 |
| Minimální investice | 5 000 CZK |
| Vstupní poplatek | 0,20 % |
| Poplatek za obhospodořování | 0,60 % |
| Region | Rozvíjející se Evropa |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
2 |
|
Produktové skóre
|
PS2 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání tohoto produktu kontaktujte svého bankéře, který vám rád pomůže. Budete potřebovat náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník.
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.