Životní pojištění Maximal Invest ČSOB Lookback farmacie a zdravotnictví 1 je určeno klientům, kteří chtějí jednorázově investovat do investičního životního pojištění, navíc se 100% ochranou vložené investice prostřednictvím podkladového zajištěného fondu ke dni splatnosti a potenciálem zajímavého výnosu.

Podkladový fond ČSOB Lookback farmacie a zdravotnictví 1 je zajištěný podílový fond, který je nabízen v rámci životního pojištění. Výnos fondu ke dni splatnosti je závislý na vývoji koše 30 akcií světoznámých firem, převážně působících ve farmaceutickém a zdravotnickém průmyslu. Životní pojištění Maximal Invest obsahuje v ceně pojištění pro případ smrti následkem úrazu až do výše 1 000 000 Kč.

Jednorázové pojištění nabízíme již od 30 000 Kč a klient má možnost výběru všech/části investovaných prostředků již po prvním roce trvání pojištění (za aktuální hodnotu aktiv, která je odvozena od vývoje tržních sazeb, které mohou být vyšší nebo nižší než počáteční hodnota).

Možnosti výnosu:

V den splatnosti (29. 6. 2029) bude kromě počáteční ceny úpisu vyplacen výnos, který se bude rovnat nejlepší ze dvou alternativ:

1. Bude vyplacená počáteční cena úpisu a výnos ve výší 9 % (1,59 % ročně, před zdaněním a poplatky).
2. Bude vyplacen výnos ve výši 80 % hodnoty nárůstu koše nad Minimální počáteční hodnotu koše a upisovací cena. Tato hodnota je omezena maximálním výnosem 80 % (11,36 % ročně, před zdaněním a poplatky).

Pokud bude Konečná hodnota koše nižší než Minimální počáteční hodnota, není tento pokles koše započítáván.

Maximální výnos za dobu trvání pojištění:

Možnost dosažení výnosu ve výši až 80 % za dobu trvání pojištění (11,36 % ročně, před zdaněním a poplatky).

Participace na výnosu podkladového aktiva ve výši 80 %.

Minimální výnos za dobu trvání pojištění:

9 % za dobu trvání pojištění (1,59 % ročně, před zdaněním a poplatky).

Ochrana ve výši 100 % vložené investice při splatnosti.

Odhady výnosů fondu nezaručují výkonnost v budoucnu. Výnosy nezohledňují poplatky a daně.

Stanovení Počáteční hodnoty koše:

Průměr cen akcií v koši během prvních 10 obchodních dnů počínaje 15. ledna 2024 (včetně).

Stanovení Konečné hodnoty koše:

Průměr kurzů akcií v koši poslední obchodní den v měsíci po dobu 18 měsíců před splatností, přesněji od prosince 2027 do května 2029 (včetně).

Stanovení Minimální počáteční hodnoty:

Nejnižší z následujících hodnot: počáteční hodnota koše nebo hodnota koše v první obchodní den každého měsíce během prvních 9 měsíců, přesněji od února 2024 do října 2024 (včetně).

Podmínky zajištění investice:

Cílem fondu je vyplatit investorovi nejméně 109 % investované částky ke dni splatnosti. Zajištění hodnoty 109 % vložené investice je zajištěno pouze k datu konce pojištění a za podmínky splnění závazků protistran ve vztahu k podkladovým aktivům. V případě nesplnění závazků nemusí být investovaná částka včetně výnosů vyplacena nebo může být vyplacena pouze částečně, popřípadě může dojít k časovému zpoždění výplaty. Podílovému fondu ani jeho podílníkům není poskytována žádná formální záruka.

HLAVNÍ VÝHODY

• Při splnění zákonných podmínek možnost snížení daňového základu až o 24 000 Kč ročně.
• Možnost volby obmyšleného pro bezproblémovou výplatu pojistného plnění v případě smrti pojištěného.
• Pojištění pro případ smrti následkem úrazu v ceně až do výše 1 000 000 Kč.

Před uzavřením pojištění doporučujeme seznámit se s riziky a podmínkami zajištění podkladového aktiva na straně 4.