Životní pojištění Maximal Invest ČSOB Lookback 3 je určeno klientům, kteří chtějí jednorázově investovat do investičního životního pojištění, navíc se 108% ochranou vložené investice prostřednictvím podkladového strukturovaného fondu ke dni splatnosti a potenciálem zajímavého výnosu.

Podkladový fond ČSOB Lookback 3 je strukturovaný podílový fond, který je nabízen v rámci životního pojištění. Není jej možné koupit samostatně. Výnos fondu ke dni splatnosti je závislý na vývoji koše 30 akcií světoznámých firem. Životní pojištění Maximal Invest obsahuje v ceně pojištění pro případ smrti následkem úrazu až do výše 1 000 000 Kč.

Jednorázové pojištění nabízíme již od 30 000 Kč a klient má možnost výběru všech/části investovaných prostředků již po prvním roce trvání pojištění (za aktuální hodnotu aktiv, která je odvozena od vývoje tržních sazeb, které mohou být vyšší nebo nižší než počáteční hodnota).

Hlavní výhody

• Možnost volby obmyšleného pro bezproblémovou výplatu pojistného plnění v případě smrti pojištěného.
• Pojištění pro případ smrti následkem úrazu v ceně až do výše 1 000 000 Kč.

Možnosti výnosu:

• Maximální výnos
  • Možnost dosažení výnosu ve výši až 120 % za dobu trvání pojištění (16,86 % ročně, před zdaněním a poplatky).
  • Participace na výnosu podkladového aktiva ve výši 100 %.
• Minimální výnos pojištění
  • 8 % za dobu trvání pojištění (1,06 % ročně, před zdaněním a poplatky).
  • Ochrana ve výši 108 % vložené investice při splatnosti.

Odhady výnosů fondu nezaručují výkonnost v budoucnu.

Výnosy nezohledňují poplatky a daně.

Stanovení počáteční hodnoty koše:

Průměr cen akcií v koši během prvních 10 obchodních dnů počínaje 8. září 2023 (včetně).

Stanovení konečné hodnoty koše:

Průměr kurzů akcií v koši poslední obchodní den v měsíci po dobu 12 měsíců před splatností, přesněji od července 2027 do června 2028 včetně.

Stanovení minimální počáteční hodnoty:

Nejnižší z následujících hodnot: počáteční hodnota koše nebo hodnota koše v první obchodní den každého měsíce během prvních 6 měsíců, přesněji od října 2023 do března 2024 (včetně).

Investiční životní pojištění se liší od tradičních produktů životního pojištění. Investiční riziko nese pojistník. Investicí se rozumí jednorázové pojistné snížené o vstupní/alokační poplatek. Hodnota vložené investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Vyplacená částka může být v případě výběru před koncem pojistné doby vyšší nebo nižší než původně investovaná. V případě nesplnění závazků nemusí být investovaná částka včetně výnosů vyplacena nebo může být vyplacena pouze částečně, popřípadě může dojít k časovému zpoždění výplaty.

Na tento produkt se nevztahuje pojištění vkladů ve Fondu pojištění vkladů ČR ani jiné země Evropské unie.

Podmínky zajištění investice:

Cílem fondu je vyplatit investorovi nejméně 108 % investované částky ke dni splatnosti. Zajištění hodnoty 108 % vložené investice je zajištěno pouze k datu konce pojištění a za podmínky splnění závazků protistran ve vztahu k podkladovým aktivům. V případě nesplnění závazků nemusí být investovaná částka včetně výnosů vyplacena nebo může být vyplacena pouze částečně, popřípadě může dojít k časovému zpoždění výplaty. Podílovému fondu ani jeho podílníkům není poskytována žádná formální záruka. Hlavním cílem podílového fondu je zajistit podílníkům nejvyšší možný výnos, a to investováním do cenných papírů, nástrojů peněžního trhu, cenných papírů fondů kolektivního investování, vkladů, finančních derivátů, likvidních prostředků a jiných nástrojů.