ČSOB Dluhopisový zodpovědný
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Velmi opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 2
Měna produktu: CZK
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Vývoj a výkonnost
Složení fondu
Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu
| CZECH REPUBLIC CZGB 0 1/4 02/10/27 | 10,53 % |
|---|---|
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 9,42 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/29 | 7,05 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/28 | 5,90 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 3/4 03/29/29 | 5,83 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 1/2 12/12/28 | 5,56 % |
| KBC Bonds Green Social Sustainability Bds RI -ISB | 5,02 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 6 02/26/26 | 4,82 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 4 1/2 11/11/32 | 4,23 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB Float 10/31/31 | 3,75 % |
Rating dluhopisvých titulů
| AAA | 1,13 % |
|---|---|
| AA | 67,38 % |
| A | 10,98 % |
| BBB | 19,50 % |
| BB a nižší | 0,35 % |
| Nespecifikováno | 0,65 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 71,81 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 17,96 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 8,02 % |
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 2,21 % |
Struktura portfolia podle splatnosti dluhopisů
| <1 rok | 3,69 % |
|---|---|
| 1-3 roky | 37,32 % |
| 3-5 let | 41,21 % |
| 5-7 let | 11,08 % |
| 7-10 let | 5,16 % |
| 10-20 let | 1,03 % |
| >20 let | 0,51 % |
Další informace (k 7.1.2025):
| Hrubý duračně vážený výnos do splatnosti | 3,88 % |
|---|
Hrubý výnos fondu do splatnosti (YTM) nepředstavuje očekávaný nebo zajištěný výnos, jde pouze o indikativní hodnotu o současném stavu portfolia fondu. YTM je informace o tom, jaký průměrný výnos přinesou dluhopisy, pokud by byly drženy v portfoliu fondu do data splatnosti a pokud by všichni emitenti dluhopisů dodrželi své závazky. Do výpočtu je také promítnuto měnové zajištění, které obhospodařovatel provádí za účelem eliminace rizika pro investory. Fond však dluhopisy až do splatnosti standardně nedrží, naopak v rámci aktivní správy dochází k prodeji a nákupu dluhopisů před datem splatnosti. Hodnota YTM je počítána na základě dat aktuálních (k 7.1.2025)
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do dluhopisů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně velmi opatrným postojem k riziku. Zákazník upřednostňuje nízké kolísání hodnoty investice v jednotkách procent před výnosem. Očekává nízký výnos, ale s cílem alespoň mírně překonat výnosy z běžných bankovních vkladů (spořicí účty, termínované vklady).
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 3 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
ČSOB Dluhopisový zodpovědný je fond, který investuje převážně do státních, bankovních a korporátních dluhopisů prostřednictvím přímých pozic nebo podílových fondů. Současně může investovat i do nástrojů peněžního trhu. Podmínkou pro přímé dluhopisové pozice je rating investičního stupně v době nákupu. Investiční strategie fondu je nastavena flexibilně. ČSOB Dluhopisový zodpovědný klade důraz na výběr zodpovědných cenných papírů a představuje optimální složení dluhopisové složky zodpovědného portfolia. Je vhodný pro celý průběh úrokového cyklu.
Dluhopisové fondy mají své místo v každém dobře složeném klientském portfoliu, protože rozkládají riziko a mohou tak napomoci jeho celkové výkonnosti. Jejich význam je důležitý vzhledem k malé závislosti na vývoji akciových trhů a „zrcadlové“ závislosti na vývoji úrokových sazeb.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Dluhopisový zodpovědný |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 131,61 CZK |
| Datum vzniku | 30.4.2024 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,0355 CZK |
| Datum aktualizace | 15.1.2025 |
| ISIN | CZ0008477825 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 3 |
| Minimální investice | jednorázově od 5 000 CZK nebo pravidelně od 500 CZK |
| Vstupní poplatek | 0,50 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodořování | 0,80 % |
| Region | Rozvíjející se Evropa |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
2 |
|
Produktové skóre
|
PS2 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.