Informace k zahraničnímu platebnímu styku
Při zadávání platebního příkazu do některých zemí či v některých měnách je nutné vyplnit několik specifických údajů, vyžadovaných místními předpisy. Bez těchto údajů může být zpracování platby pozdrženo nebo platba nemusí být vůbec odeslána příjemci. Konkrétní údaje si prosím vyžádejte od příjemce platby.
Zvolte prosím konkrétní zemi, kam chcete odeslat platbu:
Platba do Bahrajnu
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb směrovaných do Bahrajnu (bez ohledu na měnu, rozhodující je banka příjemce)
- Účel platby
- /BENEFRES/BH//XXX/, kde XXX je SWIFT purpose code – pro konkrétní kód se obraťte na protistranu transakce.
Platba do Číny v měně CNY
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb do Číny v měně CNY
- Příjemce
-
- skutečné jméno nebo název firmy, která má obdržet prostředky
- první řádek s adresou příjemce by měl být uvozen zkratkou ADD
- Účel platby
-
dle povahy platby musí být uvedeno jedno z kódových slov:
- CGODDR – pro platby za zboží
- CSTRDR – pro platby za služby,
přičemž tato informace je uvedena v Instrukci bance, resp. Statistika, podle aplikace (nejedná se tedy o standardní účel platby, resp. zprávu příjemci)
Platba do Jordánska
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb směrovaných do Jordánska (bez ohledu na měnu, rozhodující je banka příjemce)
- Příjemce
- číslo účtu příjemce – povinně ve formátu IBAN
- Účel platby
- musí být uvedeno kódové označení účelu platby, a to ve formátu vyžadovaném tamní centrální bankou. Kód sestává ze čtyřech číslic (například 9876 – konkrétní kód by měl být sdělen protistranou transakce) a měl by být uveden od první pozice účelu platby. Poté může následovat další detail týkající se hrazené částky (například číslo faktury atp.).
Platba do Kanady nebo v měně CAD
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb směrovaných do Kanady (bez ohledu na měnu, rozhodující je banka příjemce) a všech plateb v měně CAD (bez ohledu na zemi příjemce)
- Adresa příjemce
- je povinné uvést plnou adresu příjemce: název ulice, číslo, město, provincie / stát, země
Platba do Myanmaru (Barmy)
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb směrovaných do Myanmaru (bez ohledu na měnu, rozhodující je banka příjemce)
- Účel platby
- kódové označení účelu platby, ve formátu vyžadovaném tamní legislativou. Kód sestává ze čtyřech číslic (například 2510 – konkrétní kód by měl být sdělen protistranou transakce), měl by být uvozen slovy ITRS CODE a uveden v poli účel platby v platebním příkazu. Poté může následovat další detail týkající se hrazené částky (například číslo faktury atp.).
Platba do Spojených arabských emirátů
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb směrovaných do Spojených arabských emirátů (bez ohledu na měnu, rozhodující je banka příjemce)
- Příjemce
- povinné uvedení čísla účtu příjemce ve formátu IBAN
- Účel platby
- kódové označení účelu platby, a to ve formátu vyžadovaném tamní centrální bankou. Informace je uvozena lomítkem, klíčovým slovem PPC, dalším lomítkem a poté samotným třípísmenným kódem (např. /PPC/GDS pro nákup a prodej zboží – konkrétní kód doporučujeme zjistit u příjemce, lomítka jsou důležitá pro automatické zpracování). Po této identifikaci může následovat další text týkající se hrazené částky (například číslo faktury atp.).
Platba do Spojených států amerických nebo v měně USD
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb do Spojených států amerických v měně USD
- Příjemce
-
- je uveden skutečný příjemce – jsou vyplněna alespoň první dvě pole pro název a adresu (alespoň tři alfanumerické znaky)
- adresa příjemce v USA zahrnuje i kód státu USA (dvoumístný – např. AK)
- údaje o názvu a adrese příjemce je nutné uvádět při platbě v měně USD i mimo území USA nebo při platbě v jakékoliv měně směrované na účet v USA
- Banka příjemce
-
- SWIFT (BIC) kód banky příjemce
- alternativně lze zadat adresu banky a případně její národní kód (označovaný jako ABA routing number nebo FW pro FedWire) – údaje získáte od příjemce platby
Platba do Ugandy
- Jakých plateb se pravidla týkají?
- všech plateb směrovaných do Ugandy (bez ohledu na měnu, rozhodující je banka příjemce)
- Příjemce
- nutné vyplnit adresu příjemce
- Účel platby
- kódové označení účelu platby, ve formátu vyžadovaném tamní legislativou. Kód obvykle sestává ze čtyř písmen (například CORT, přičemž konkrétní kód by měl být sdělen protistranou transakce), měl by být uveden na posledním volném řádku pole účelu platby v platebním příkazu. Předcházející část pole účel platby lze využít pro standardní zprávu příjemci (například čísla faktur).
Přehled zdůrazňuje zejména pole/informace, u nichž je uvádění odlišné od zahraničních plateb obecně (účelem není popsat obecná pole zahraničního příkazu, jako jsou částka, měna atp.).